El Departamento del Tesoro de Estados Unidos impuso una multa de 125 millones de dólares a la firma UBS Financial Services por violar la Ley de Secreto Bancario. La sanción representa la cifra más elevada impuesta a una corredora por deficiencias en los controles antilavado. La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) confirmó que la entidad admitió las fallas en sus programas de supervisión.
El organismo regulador señaló la condición de reincidente de la institución financiera tras la multa aplicada previamente en 2018. Las nuevas irregularidades abarcan operaciones realizadas entre enero de 2019 y junio de 2023 en sus plataformas de corretaje. La entidad incumplió los compromisos de corrección asumidos ante la autoridad federal.
Entre las anomalías detectadas, la FinCEN destacó la falta de verificación sobre clientes de alto riesgo vinculados a Rusia y América Latina. El banco omitió la supervisión de más de 60.000 transferencias internacionales por un valor superior a los 10.000 millones de dólares. Asimismo, un error operacional en hojas de cálculo provocó que cientos de alertas de actividad sospechosa no fueran procesadas.
Los informes oficiales revelan la incorporación de un multimillonario ruso con vínculos directos con el presidente Vladímir Putin sin los controles requeridos. A pesar de reportes sobre origen dudoso de fondos e inversiones en activos iraníes, la institución priorizó la gestión del cliente por sus activos bajo administración. Igualmente, se gestionaron cuentas a personas conectadas con individuos sancionados antes de emitir los avisos correspondientes.
La resolución permite liquidar de manera conjunta acusaciones paralelas promovidas por la Comisión de Bolsa y Valores, la CFTC y la autoridad reguladora FINRA. Como condición obligatoria, la firma deberá contratar un consultor externo especializado para auditarle su programa de cumplimiento. El plan de acción fijará atención prioritaria sobre riesgos de financiamiento ilícito en la frontera suroeste norteamericana y en jurisdicciones de Irán, Rusia y la dictadura de Venezuela.
La directora de la FinCEN, Andrea Gacki, afirmó que la acción busca enviar un mensaje contundente contra la reincidencia en el sector financiero. La alta funcionaria remarcó que las faltas reiteradas traerán repercusiones severas para las entidades implicadas. Las autoridades mantienen la vigilancia sobre los mecanismos de control institucional.
Por su parte, la vocería de UBS declaró que la resolución cierra definitivamente el expediente vinculado a estas faltas pasadas. La entidad aseguró haber realizado inversiones significativas para fortalecer sus esquemas antilavado. De este modo, el banco busca alinearse con los estándares normativos del mercado.
(Con información de Infobae)
